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1.香港离岸企业做账审计 现在银行都会定期抽查账户情况，要求客户提供企业的审计报告，如若提供不出来，那就会冻结银行账号。如果现在企业还在做零申报的客户，那请注意了。要补回原来的审计报告，避免银行抽查和冻结账号。其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。
2.背景真实，正常交易 对于这一点，在国内最好是有关联的企业，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸企业和账户，没有实际关联的企业和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。 3.不要长时间业务不发生 一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。 注：如果您注册了企业，后期不需要用到这个企业的话，请一定要正规注销。 4.尽量少与个人进行交易 以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。 5.不与高危地区国家交易 就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。 6.不要参与非法交易 如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和企业。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定要注意! 此外，不要快进快出，例如当天入账10W，当天或隔天就转走，这样的操作也是会被银行重点关注的。 只有注意好上文所述的这些重要事项，才能真正确保你的香港企业和离岸账户万无一失，在跨境运营中充分发挥它们的战略优势。 |
