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香港离岸账户代收代付有什么风险?

代收代付顾名思义就是代替别人收取或支付某款项的一种方式。由于开立账户的难度较大,在国内就出现不少企业会帮助其他企业收付款,那么这种开立香港离岸账户代收代付有什么风险?大家该如何规避?

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开立香港离岸账户代收代付有什么风险

一、香港离岸账户代收代付的风险

很多代理为了迎合客户,对外声称代收代付没有任何风险,现在可以明确的是,利用离岸账户帮别人代收代付是有风险的,风险体现在以下方面:

1、增加做账成本

离岸账户代收代付在银行的记录流水金额往往很大,现在CRS环境下,基本有银行流水产生的香港企业都必须做帐审计,递交核数财务报告给税局,那么代收代付会增加企业营业额,那么做账审计的成本也跟着大大增加;

2、存在法律风险

长期利用香港离岸账户进行代收代付外汇的行为,如果碰上对方款项来源不明,则帮助代收代付的企业需要承担相应的法律责任。会被银行方面认为存在非法交易,xi钱等行为,这时候银行账户可能会受到牵涉,被强制冻结,企业董事轻则罚款,重则负刑事责任。

3、账户受到波及

当前国家为防止资本外流与洗钱,离岸账户的监管越发严苛,不少账户大额资金整存整取,或大额现金存入或者汇出都会判定为可疑操作,这样哪怕是拥有真实贸易背景的离岸企业进行代收代付也会产生问题;

4、调查资金来源

代收代付账户一样会记录每一笔业务笔数和营业额,大量的不同资金来源流水会让税局生疑,对企业资金来源进行调查,“人在河边走,哪有不湿鞋”,一旦调查发现账户存在问题,就会被冻结银行账户,收到相应的罚单。

由此可见,利用离岸账户帮助别人代收代付存在一定的风险,如今赴港开立香港离岸账户的难度越来越大,为了维护好来之不易的账户建议大家尽量避免代收代付,避免影响账户的正常使用。


二、怎么规避代收代付的风险?

当然有些企业可能未能成功开立账户或者挂靠别的外贸企业账户收汇,这时候免不了会有代收款项的需求,这时大家该怎么规避代收代付的风险?这边务必大家注意以下几点:

怎么规避代收代付的风险

1、账户帮人代收款项时,一定要确保不涉及非法xi钱,不与银行列明的敏感国家有资金往来,不帮助收取不明来源款项;

2、最好要求委托代收代付的客户拥有国内的关联企业或真实贸易背景文件,以便通过资金来源的抽查;

3、尽量选择有真实贸易背景的企业合作,尽量少为个人进行代收代付,个人收汇可信度太低,被怀疑xi钱的概率很大;

4、为了方便香港企业出具无保留审计报告,所有的代收付操作都要求对方票据,避免核数师出具保留意见审计,对企业报税产生不利影响。

事实上香港银行和税局对于拥有真实贸易背景的账户还是比较接纳的,任何代收代付如果能够提供合理的说明,抽查资金来源也能提供齐全的资金来源证明,还是可以合规操作代收代付的。


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